《“精细”为起点　服务无止境》

资金组在近期办理外来人员餐票、新员工入职餐卡等零星的现金业务时发现，越来越多的人使用支付宝、微信等快捷支付方式。在这个信息化的时代，财务人员也应顺应潮流，优化现金业务模式，从而更好的服务他人。通过考察多家银行提供的服务，经过合理比对与仔细分析，最终选择了建设银行提供的支付盒子，并申请了支付宝和微信可以共用的二维码，基本工作已初步完成。通过小小的二维码，现金业务向银行业务的转化变得更加精准、更加高效，资金变得更加安全，服务更有保障。往日收取餐费、投标保证金等业务收取的现金笔数多、金额大，资金的管理较为繁琐，目前通过优化工作流程，繁琐的现金工作化繁为简，提升工作效率，财务部在精细化道路上又迈进了一步。

根据银保监办发（2018）21号通知：“2018年12月1日将停止纸质银行承兑汇票的跨省流通。”经过与银行、公司各部门沟通讨论后，鉴于公司实际情况，及时下发《关于拒收纸质银行承兑及地方性银行开具的银行承兑的通知》，方便相关部门及时动作，动员供应商开通电子票据业务。因电票流通的安全系数较纸质票据高的多，通过电票进行支付，既避免了占用流动资金，又确保了支付安全。不仅大大降低了纸票潜在的风险性，而且还节省了纸质承兑相关业务的处理时间。

作为财务部门，提升资金收益是精细化管理的重点工作之一，关键是要做到花一分钱要产生大于一分钱的价值，存一分钱也要产生大于一分钱的收益。

我们要将钱花到刀刃上，而不是将其闲置。日常不仅需根据预算编制情况存定期存款，平时的节假日也要适当按照公司正常的资金运作存合理的通知存款，虽然利息不高但经过日积月累，这样取得的利息收入却可能是我们员工一年的社保费，也可能是班车租赁费、固话费等日常性重要支出费用。

同时，对待流动资金既要开源也要节流。通过向银行申请减免账户管理费、付款手续费、银行询证费等费用，从这些细小的动作“降成本”，短时间来看节省的费用好似“涓涓细流”，但长此以往，必将化为“滔滔江海”。